Senatorin Elizabeth Warren hat das U.S.-Finanzministerium und das Justizministerium dazu aufgefordert offenzulegen, ob sie nationale Sicherheitsbedrohungen untersuchen, die durch dezentrale Kryptowährungsbörsen entstehen. In einem Schreiben an Finanzminister Scott Bessent und Generalstaatsanwältin Pamela Bondi verwies die Senatorin aus Massachusetts auf wachsende Bedenken hinsichtlich PancakeSwap, einer dezentralen Börse, von der sie sagte, dass sie möglicherweise Geldwäscheoperationen im Zusammenhang mit Nordkorea erleichtert habe.
Warrens Untersuchung zu PancakeSwap und politischen Einflussbedenken
In dem auf den 15. Dezember datierten Schreiben forderte Warren die beiden Behörden auf, bis zum 12. Januar 2026 zu antworten. Sie fragte, ob die Ministerien „bedeutende nationale Sicherheitsrisiken untersuchen, die von dezentralen Kryptowährungsbörsen wie PancakeSwap ausgehen“.
Die Senatorin verwies auf Berichte, dass die Plattform genutzt worden sei, um „Erlöse aus Cyberkriminalität und riesige Geldsummen für Nordkorea zu waschen“. Sie äußerte zudem Bedenken über einen „unzulässigen politischen Einfluss durch die Trump-Administration auf Durchsetzungsentscheidungen“ aufgrund von PancakeSwaps Verbindung zu Tokens, die mit World Liberty Financial in Verbindung stehen, einem Unternehmen, das Berichten zufolge mit der Trump-Familie verbunden ist.
„Das Wall Street Journal berichtet, dass ‘[ü]ber 90% der [World Libertys Vorzeige-Coin] USD1-Transaktionen auf PancakeSwap stattgefunden haben‘“, heißt es in Warrens Schreiben unter Verweis auf einen Artikel des Wall Street Journal vom August 2025.
Sie fügte hinzu, dass es notwendig sei zu verstehen, ob die Bundesbehörden diese Entwicklungen überwachen, da der Kongress über neue Gesetzgebung zur Marktstruktur von Kryptowährungen debattiere.
„Während der Kongress Gesetze zur Marktstruktur von Kryptowährungen erwägt, einschließlich Regeln zur Verhinderung, dass Terroristen, Kriminelle und Schurkenstaaten dezentrale Finanzen (DeFi) ausnutzen, um ihre Aktivitäten zu finanzieren, ist es entscheidend zu verstehen, ob Sie diese Risiken ernsthaft untersuchen“, schrieb Warren.
Finanzministerium warnte vor Geldwäscheanfälligkeit von DeFi
Warren bezog sich auf frühere Feststellungen des Finanzministeriums zu den Schwachstellen dezentraler Börsen. Die Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance von 2023 kam zu dem Schluss, dass DeFi-Dienste oft betrieben werden, ohne Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) oder Terrorismusfinanzierung (CFT) umzusetzen. Der Bericht sagte, dass diese Lücke „eine gefährliche Fehlwahrnehmung schafft, dass dezentrale Dienste AML-Schutzmaßnahmen ignorieren können“.
PancakeSwaps eigene Dokumentation bewirbt sein Modell „keine Registrierung oder kein Konto erforderlich“, das es Nutzern erlaubt, Tokens sofort über automatisierte Smart Contracts zu handeln. Kritiker argumentieren, dass dieses Rahmenwerk es Kriminellen ermögliche, Gelder anonym zu bewegen und die „Know-Your-Customer“-Anforderungen (KYC) zu umgehen, die regulierte Finanzinstitute befolgen.
Das Schreiben zitierte Daten von TRM Labs und Allium, die 263 Millionen US-Dollar an gestohlenen Geldern aus Operationen der nordkoreanischen Lazarus-Gruppe durch PancakeSwap und andere DeFi-Protokolle verfolgten. TRM Labs beschrieb die Börse als Teil „des Geldwäscheprozesses, [der] stark auf Werkzeuge der dezentralen Finanzen (DeFi), insbesondere dezentrale Börsen (DEXs) und Cross-Chain-Brücken, angewiesen war“.
„Perfekter Ausstiegskanal für Kriminelle“, warnen Experten
Warrens Schreiben zitierte Forschungsergebnisse, die dezentrale Börsen als „den perfekten Off-Ramp für Kriminelle“ bezeichneten, weil sie es Akteuren ermöglichen, „unrechtmäßig erworbene Gelder in Bargeld umzuwandeln, das in der realen Welt ausgegeben werden kann… mit minimaler Überprüfung und minimalen KYC-Kontrollen“. Analysten von TRM Labs und akademische Studien haben gezeigt, dass über „384.000 Betrüger-Adressen… auf Uniswap… und PancakeSwap“ betrügerische Transaktionen über diese Systeme durchgeführt haben.
Solche Aktivitäten wurden auch mit internationalen Geldwäschenetzwerken in Verbindung gebracht. Berichte von WIRED und HodlFM.DE hoben zuvor hervor, dass gestohlene FTX-Gelder und isolierte Hackerträge durch dezentrale Börsen bewegt wurden, ohne entdeckt zu werden.
Der Chainalysis Crypto Crime Report 2025 beschrieb die Nutzung illegaler Kryptowährungen als „zunehmend vielfältig und professionalisiert“ und stellte fest, dass bösartige Akteure „gestohlene Gelder waschen, indem sie sie durch dezentrale Börsen (DEXs), Mining-Dienste oder Mixing-Dienste leiten, um die Transaktionsspur zu verschleiern“.
Laut Elliptic hat sich das Muster deutlich weiterentwickelt:
„Im Jahr 2018 fand die Geldwäsche mit Kryptoassets… fast ausschließlich mit Bitcoin statt“, aber jetzt „umfasst illegale Aktivität in Kryptoassets hochspezialisierte Akteure“, die im gesamten DeFi-Ökosystem operieren und Stablecoins nutzen, um Gelder zu verbergen.
Nationale Sicherheits- und Gesetzesimplikationen
Warren bat Bessent und Bondi, drei zentrale Punkte zu klären: das Ausmaß der nationalen Sicherheitsrisiken im Zusammenhang mit PancakeSwap und ähnlichen Börsen; bestehende regulatorische Lücken, die den Missbrauch von DeFi erlauben; und Maßnahmen, die sicherstellen, dass Durchsetzungsentscheidungen frei von möglichem politischem Einfluss bleiben.
„Ohne regulatorische Überwachung werden illegale Akteure zunehmend in der Lage sein, Kryptoassets an dezentralen Börsen zu erwerben und anschließend finanzielle Transaktionen durchzuführen, ohne dass sie über Institutionen auszahlen müssen, die verdächtige Aktivitäten hätten überwachen und melden können“, warnte Warren.
Das Schreiben der Senatorin kommt zu einem Zeitpunkt, an dem der Bankenausschuss des Senats, in dem sie als ranghöchstes Mitglied der Minderheit dient, die Beratung des Responsible Financial Innovation Act und anderer Vorschläge zur Marktstruktur digitaler Vermögenswerte bis 2026 verschoben hat. Vorsitzender Tim Scott bestätigte die Verschiebung Anfang dieses Monats.
Warrens Forderung nach Transparenz erhöht den Druck auf die Bundesbehörden, während politische Entscheidungsträger darüber debattieren, wie Innovation im DeFi-Bereich mit Aufsichtspflichten in Einklang gebracht werden kann, die darauf abzielen, die nationale Sicherheit und den Verbraucherschutz zu gewährleisten.
HODL Team
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