2024 war ein Jahr, in dem die Sorgen um Kryptowährungsbörsen zunahmen.
Viele Investoren überdenken, wie sie ihre wertvollen Token aufbewahren. Sogar die renommiertesten und vertrauenswürdigsten zentralen Börsen, wie Binance und Coinbase, wurden dafür kritisiert, Konten einzufrieren und Vermögenswerte zu beschlagnahmen. Das weise Sprichwort "Nicht deine Schlüssel, nicht deine Tokens" war noch nie so deutlich in der Geschichte von Krypto zu hören wie jetzt.

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Nicht nur die Eskapaden im Jahr 2024 führten zu Misstrauen gegenüber zentralen Börsen. Laut Daten aus dem Jahr 2023 gingen über 3,2 Milliarden Dollar an Krypto-Vermögenswerten durch sicherheitsbedingte Pannen und Missmanagement bei Börsen verloren. Viele Nutzer zogen es vor, ihre Gelder von zentralisierten Börsen abzuziehen, und im ersten Quartal 2024 war ein deutlicher Trend zu sehen, dass immer mehr Nutzer ihre Vermögenswerte in Self-Custody-Lösungen übertrugen.

Machen wir eine Sache klar: Zentrale Börsen bleiben der bequemste Einstiegspunkt in die Krypto-Welt für Anfänger. Die meisten Eskapaden, die mit ihnen in Verbindung gebracht werden, können global unter dem Radar fliegen, aber wenn die Kontroverse einen Konflikt betrifft, auf den die ganze Welt starrt, ist es schwer, nicht die Schlagzeilen zu füllen.

Die folgende Geschichte dient ausschließlich dem Nachrichtenwert. Wir möchten nicht spekulieren, sondern lediglich den wachsenden Vertrauensverlust gegenüber Börsen im Kontext darstellen.

Binance unter Beschuss

Im August 2024 sah sich Binance mit heftiger Kritik konfrontiert, nachdem behauptet wurde, dass die Börse auf Anfrage der Israelischen Verteidigungskräfte (IDF) die Konten palästinensischer Nutzer eingefroren habe. Ray Youssef, Mitbegründer der Peer-to-Peer-Plattform Noones, behauptete, Binance habe alle Gelder palästinensischer Nutzer beschlagnahmt, was in der Krypto-Community Empörung auslöste.

Diese Anschuldigungen verstärkten die Forderungen nach einem Boykott von Binance, und in den darauffolgenden Tagen zogen Nutzer über 2,6 Milliarden Dollar von der Plattform ab. Der CEO von Binance, Richard Teng, wies die Vorwürfe als "FUD" (Fear, Uncertainty, and Doubt – Angst, Unsicherheit und Zweifel) zurück. "Nur eine begrenzte Anzahl von Konten, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, wurde gesperrt, nicht alle palästinensischen Konten", sagte er.

Dieser Vorfall war eigentlich Teil eines größeren Trends: Zentrale Börsen werden für ihre Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden, besonders in politisch sensiblen Gebieten, scharf kritisiert. Binance kooperiert seit Jahren mit internationalen Strafverfolgungsbehörden, aber diese jüngsten Entscheidungen haben Bedenken hinsichtlich des Schutzes der Privatsphäre von Nutzern und der Autonomie von Kryptowährungsbörsen aufgeworfen.

Die Reaktionen der Krypto-Community waren schnell und ernst. Wie ernst? Forderungen nach einem Boykott von Binance und einem groß angelegten Abzug von über 2,6 Milliarden Dollar von der Plattform.

Nun, da immer mehr Nutzer infrage stellen, ob Börsen wie Binance wirklich die dezentrale Natur von Kryptowährungen aufrechterhalten können, verstärkt die Kontroverse das Mantra "Nicht deine Schlüssel, nicht deine Coins". Die Nutzer wenden sich vermehrt der Self-Custody zu, das heißt der Praxis, die eigenen privaten Schlüssel selbst zu verwalten und zu sichern, um somit die direkte Kontrolle über die Kryptowährungen zu behalten. Solltest du das auch tun? Jeder Krypto-Degen wird dir sagen, dass du es tun solltest, aber wir wollen, dass du deine eigene Entscheidung triffst.

Software-Wallets sind digitale Geldbörsen, die private Schlüssel auf dem Gerät des Nutzers speichern. Hardware-Wallets gelten als sicherere Option, da sie private Schlüssel offline speichern und somit das Risiko von Hackerangriffen minimieren.

Sind diese Lösungen risikofrei? Absolut nicht.

Risiken der Self-Custody

Lass die Geschichten für sich sprechen.

2018 wurde eine der beliebtesten Software-Wallets, Electrum, Opfer eines Phishing-Angriffs, bei dem Hacker die Nutzer dazu brachten, bösartige Updates herunterzuladen. Sie stahlen 25 Millionen Dollar in Bitcoin.

2020 erlebte Ledger, die bekannteste Hardware-Wallet, eine Datenpanne, bei der Kundendaten offengelegt wurden, was zu Phishing-Angriffen führte. Obwohl die Wallets selbst nicht direkt betroffen waren, wurden die sensiblen Daten der Nutzer kompromittiert.

James Howells verlor bekanntlich eine Festplatte mit 7.500 Bitcoins. Im September 2024 entspricht das einem Wert von über 440 Millionen Dollar. Die Papier-Wallet, sofern sie nicht zerstört wurde, liegt irgendwo auf einer Mülldeponie.

Die Geschichte des Web3 ist voll von Horrorgeschichten wie diesen. Einige sind auf Nutzerfehler zurückzuführen, andere auf schlechte Sicherheitspraktiken von Dienstleistern. Dennoch sind die besten Self-Custody-Lösungen kampferprobt und werden von Tausenden, wenn nicht Millionen von Nutzern weltweit vertraut.

Vorteile der Self-Custody

Es ist nicht alles Untergang und Verderben. Die volle Kontrolle (und volle Verantwortung) über dein Krypto zu haben, bringt viele Vorteile mit sich. Im Gegensatz zu zentralisierten Börsen ermöglicht es Self-Custody, die vollständige Kontrolle über deine privaten Schlüssel und damit über deine Vermögenswerte zu behalten. Das Risiko von Kontosperrungen oder der Beschlagnahmung von Geldern, wie es in Fällen wie der Binance-Palästinenser-Konten eingefroren wurde, entfällt.

Mit Self-Custody bist du nicht auf Zwischenhändler angewiesen, wodurch es weniger wahrscheinlich ist, von Plattformausfällen, regulatorischen Änderungen oder Hackerangriffen auf Börsen betroffen zu sein.

Darüber hinaus bieten einige Self-Custody-Lösungen eine Offline-Speicherung, die das Risiko internetbasierter Hackerangriffe minimiert. Die wachsende Popularität von Hardware-Wallets nach dem Zusammenbruch großer Börsen wie FTX im Jahr 2022 ist kein Zufall.

Während es größere Verantwortung auf deiner Seite erfordert, deine privaten Schlüssel sicher zu verwalten, macht die Möglichkeit, die volle Kontrolle über deine Vermögenswerte zu behalten, Self-Custody zu einem äußerst wertvollen Ansatz, um sowohl Privatsphäre als auch Sicherheit im Kryptowährungs-Ökosystem zu priorisieren.

"Nicht deine Schlüssel, nicht deine Tokens" ist zu einem Leitprinzip für diejenigen geworden, die ihre Krypto-Vermögenswerte schützen möchten. Indem du Self-Custody-Lösungen nutzt, kannst du die Verantwortung über deine Gelder übernehmen und die Risiken reduzieren, die mit von Börsen kontrollierten Wallets verbunden sind. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass Self-Custody nicht risikofrei ist. In den meisten Fällen bedeutet der Verlust des Zugangs zu den privaten Schlüsseln den Verlust des Zugangs zu den in diesen Wallets gespeicherten Geldern. Du solltest sorgfältig deine gewählte Self-Custody-Methode evaluieren und sicherstellen, dass du mit der Verantwortung, die mit der vollen Eigentümerschaft einhergeht, vertraut bist.

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