Bitcoin Depot hat mit einer schrittweisen Einführung begonnen, die von Kunden verlangt, bei jeder Transaktion an seinen Kiosken in den gesamten Vereinigten Staaten eine Identifizierung vorzulegen. Das in Atlanta ansässige Unternehmen gab die Änderung am 24. Februar bekannt und erklärte, dass die Richtlinie Anfang dieses Monats in Kraft getreten sei.
Das Unternehmen beschrieb die Maßnahme als Compliance-Verbesserung, die darauf abzielt, Schutzmechanismen gegen Missbrauch zu stärken. Laut dem Unternehmen ist es das erste Mal, dass ein großer US-Bitcoin-ATM-Betreiber eine Identitätsprüfung pro Transaktion verlangt.
Die Aktualisierung geht über die frühere „First-Transaction ID Verification“-Richtlinie des Unternehmens hinaus, die im Oktober eingeführt wurde und nur für neue Nutzer galt. Im Rahmen des neuen Systems müssen auch wiederkehrende Kunden ihre Identität bei jeder Durchführung einer Transaktion verifizieren.
„Die kontinuierliche Verifizierung ermöglicht es uns, verdächtige Aktivitäten anhand von Kunden, Standorten oder Transaktionsbeträgen zu erkennen, bevor eine Transaktion genehmigt wird“, sagte CEO Scott Buchanan in einer Erklärung. Er fügte hinzu: „Indem wir bei jeder Transaktion eine Identitätsprüfung verlangen, unternehmen wir einen zusätzlichen Schritt, um die Sicherheit zu stärken, Kunden zu schützen und die Integrität unserer Dienstleistungen aufrechtzuerhalten.“
Regulatorischer Druck nimmt zu
Der Schritt folgt auf zunehmende Prüfung durch staatliche Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden wegen Betrug im Zusammenhang mit Krypto-ATMs. Betrüger haben Kioske genutzt, um Gelder von Opfern einzusammeln, wobei sie diese häufig anwiesen, Bargeld in digitale Vermögenswerte umzuwandeln, die schwer nachzuverfolgen oder rückgängig zu machen sind.
Das FBI berichtete, dass Amerikaner im Jahr 2025 333 Millionen US-Dollar durch Betrug im Zusammenhang mit Krypto-ATMs verloren haben. Die American Association of Retired Persons erklärte im Februar, dass 17 Bundesstaaten Gesetze verabschiedet haben, die Schutzmaßnahmen wie tägliche Transaktionslimits, Betrugswarnungen und Lizenzanforderungen für Betreiber vorschreiben.
Auch auf Bundesstaatsebene wurden Durchsetzungsmaßnahmen gegen Bitcoin Depot eingeleitet. Anfang dieses Monats reichte Andrea Campbell eine Klage ein, in der behauptet wird, das Unternehmen habe keine ausreichenden Schutzmaßnahmen umgesetzt, um Betrug zu verhindern. Die Klage zielt darauf ab, Bitcoin Depot daran zu hindern, Transaktionen über 10.000 US-Dollar ohne zusätzliche Betrugspräventionsschritte zu verarbeiten, darunter strukturierte Befragungen und ein Rückerstattungsmechanismus.
In der Klage wird behauptet, dass Bitcoin Depot „wissentlich Krypto-Betrügereien erleichtert hat, während Schutzmaßnahmen gegen Betrug entfernt und Investoren in die Irre geführt wurden, um sich selbst zu bereichern.“
Im Januar kündigte der Generalstaatsanwalt von Maine, Aaron Frey, eine Einigung über 1,9 Millionen US-Dollar mit Bitcoin Depot an, um Opfer zu entschädigen, die durch Betrug über die Geldautomaten des Unternehmens Geld verloren hatten. Im vergangenen Jahr reichte Brenna Bird eine separate Klage gegen Bitcoin Depot und den Konkurrenten Coinflip ein, in der unzureichende Verbraucherschutzmaßnahmen behauptet wurden.
Ein Urteil des Obersten Gerichtshofs von Iowa erlaubte es Bitcoin Depot später, bestimmte in seine Geldautomaten eingezahlte Gelder in Betrugsfällen zu behalten, basierend auf Kundenbestätigungen, dass sie Eigentümer der empfangenden Wallet seien.
Marktführerschaft unter Beobachtung
Bitcoin Depot betreibt laut Daten von Coin ATM Radar 9.019 Kioske in den Vereinigten Staaten und ist damit der größte Krypto-ATM-Betreiber im Land. Die Vereinigten Staaten beherbergen 31.360 Bitcoin-ATMs oder 78 % der weltweiten Gesamtzahl, basierend auf derselben Datenquelle.
Das Unternehmen gibt an, dass seine Kioske es Kunden ermöglichen, Bargeld in Bitcoin umzuwandeln, das anschließend für Zahlungen, Überweisungen, Remittances oder Investitionen verwendet werden kann. Bitcoin Depot ging im Juli 2023 an die Börse und war der erste US-Bitcoin-ATM-Betreiber, dessen Aktien gelistet wurden.
Marktdruck hat das Unternehmen belastet. Die Aktien fielen am Dienstag um 6,7 % auf 5,37 US-Dollar, laut Yahoo Finance. In den vergangenen sechs Monaten ist die Aktie um 80 % gefallen.
Strafverfolgungsmaßnahmen haben vor Ort zeitweise Spannungen verursacht. In einem Fall im vergangenen Jahr verwendeten Behörden in Texas Elektrowerkzeuge, um in einen Bitcoin-Depot-ATM einzubrechen, um Gelder im Zusammenhang mit einer Betrugsuntersuchung zu sichern. Das Unternehmen erklärte, dass es mit Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeite, um bei Bedarf betrügerische Akteure zu identifizieren.
Branchenweite Reaktion auf Betrug
Krypto-ATMs sahen sich über Gerichtsverfahren hinaus weiteren Beschränkungen gegenüber. Spokane, Washington, verhängte im vergangenen Jahr ein stadtweites Verbot der Geräte. In North Dakota brachten Gesetzgeber einen Gesetzentwurf ein, der tägliche Obergrenzen und verpflichtende Betrugswarnungen vorsieht. Nebraska verabschiedete ähnliche Maßnahmen.
Die Compliance-Umstellung bei Bitcoin Depot spiegelt den Versuch wider, diese Bedenken durch interne Kontrollen statt durch gesetzliche Vorgaben zu adressieren. Durch die Anwendung der Identitätsprüfung auf jede Transaktion will das Unternehmen Muster erkennen, die bei der anfänglichen Registrierung möglicherweise nicht sichtbar werden.
Die Richtlinie stellt Bitcoin Depot in den Mittelpunkt einer breiteren Debatte über Zugang und Schutz. Betreiber argumentieren, dass Kioske den finanziellen Zugang für Bargeldnutzer erweitern, die keine traditionellen Bankbeziehungen haben. Regulierungsbehörden verweisen auf dokumentierte Verluste und besonders gefährdete Bevölkerungsgruppen, insbesondere ältere Opfer, als Begründung für strengere Aufsicht.
Die neue Anforderung von Bitcoin Depot stellt eine strukturelle Veränderung dar, wie Krypto-ATM-Transaktionen in den Vereinigten Staaten ablaufen. Ob sie Regulierungsbehörden zufriedenstellt und das Betrugsrisiko verringert, wird voraussichtlich die nächste Phase der Durchsetzung und Gesetzgebung in einem Sektor bestimmen, der sowohl rasche Akzeptanz als auch intensive Prüfung erfahren hat.
HODL Team
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