Die Finanzüberwachungsbehörde Kasachstans (AFM) hat ihre regulatorische Haltung gegenüber dem Kryptowährungssektor verschärft, indem sie 130 nicht lizenzierte Plattformen geschlossen und digitale Vermögenswerte im Wert von 16,7 Millionen US-Dollar beschlagnahmt hat – im Rahmen einer landesweiten Kampagne zur Eindämmung von Geldwäsche und nicht registrierten Kryptoaktivitäten.
Beamte kombinieren das Vorgehen mit neuen Finanzkontrollen, darunter verpflichtende Identitätsüberprüfungen bei Kartentransaktionen mit hohem Wert und geplante biometrische Authentifizierung für alle Barauszahlungen – ein Zeichen für eines der ehrgeizigsten Vorhaben Zentralasiens, finanzielle Transparenz mit digitaler Identität zu verknüpfen.
AFM-Durchsetzungskampagne zielt auf Schattenbörsen
Vorsitzender Kairat Bizhanov bestätigte die Ergebnisse der Durchsetzungskampagne während einer Regierungsunterrichtung und enthüllte, dass 81 Untergrundnetzwerke für Krypto-zu-Bargeld-Umwandlungen mehr als 43 Millionen US-Dollar an illegalen Transaktionen abgewickelt hatten.
„Diese Einrichtungen nutzten Anonymitätslücken, um die Bewegung von kriminellen Erträgen zu verschleiern“, sagte Bizhanov.
„Unregulierte digitale Vermögensoperationen gefährden die Transparenz und Stabilität unseres Finanzsystems.“
Nach nationalem Recht ist Kryptohandel in Kasachstan nur über Plattformen erlaubt, die von der Astana Financial Services Authority (AFSA) lizenziert und in das formale Bankensystem integriert sind.
Finanzaufseher registrierten außerdem einen jährlichen Anstieg der Geldautomatenabhebungen um 1,8 Milliarden US-Dollar, was einem Gesamtwert von 24,1 Milliarden US-Dollar entspricht – ein Hinweis auf anhaltende Schwachstellen zwischen digitalen und physischen Geldflüssen.
Verschärfte Kontrollen
Als Reaktion darauf startete die Regierung eine neue Compliance-Initiative, die eine Identitätsprüfung bei jeder Kartentransaktion über ₸420.000 (ca. 913 US-Dollar) vorschreibt.
Finanzinstitute müssen Benutzer über staatliche Datenbanken verifizieren und Geldautomatenüberwachungsaufnahmen sechs Monate lang speichern.
Darüber hinaus entwickeln die Behörden ein landesweites biometrisches Verifizierungssystem, das Gesichts- und Fingerabdruckerkennung nutzt, um alle bargeldbasierten Transaktionen zu authentifizieren.
Während Beamte diese Systeme als wesentlich im Kampf gegen illegale Finanzströme darstellen, weisen viele Analysten auf mögliche Risiken für Datenschutz und bürgerliche Freiheiten hin.
„Dies ist eines der kühnsten Experimente, um physische Identität mit finanzieller Transparenz zu verknüpfen“, sagte der Cybersicherheitsexperte David Sehyeon Baek.
„Theoretisch verhindert es Identitätsbetrug und macht Compliance messbar, aber ohne starke Aufsicht könnte es zu einem Instrument der Massenüberwachung werden.“
Baek betonte, dass Staaten mit ähnlichen Programmen „die Verhältnismäßigkeit sorgfältig abwägen müssen, um sicherzustellen, dass Anti-Kriminalitätsziele nicht den Datenschutz der Bürger aushöhlen oder dauerhafte biometrische Register schaffen, die anfällig für Missbrauch sind.“
Gesetzgeberische und institutionelle Veränderungen
Parallel zu den Durchsetzungsmaßnahmen treiben Politiker ein neues Regelwerk für digitale Vermögenswerte voran, um Schlupflöcher zu schließen, die zuvor Kapitalabflüsse und nicht registrierte Transaktionen ermöglichten.
Laut der Astana Times erklärte Aidos Sholpankulov, stellvertretender Vorsitzender der Nationalbank, dass das Fehlen klarer rechtlicher Definitionen und Aufsichtsmechanismen den Anlegerschutz und die Transparenz geschwächt habe.
Um dies zu beheben, haben die Nationalbank und andere Behörden Änderungen entworfen, um:
- den rechtlichen Status digitaler Finanzvermögenswerte und Transaktionen zu definieren,
- ein einheitliches Lizenzsystem für Kryptodienstleister einzuführen,
- eine regulatorische Sandbox für Pilotprojekte im Bereich digitaler Finanzen und Blockchain-Innovation zu schaffen.
Bezüglich der Spekulationen über eine mögliche „Krypto-Reserve“ innerhalb der Nationalbank stellte Sholpankulov klar, dass beschlagnahmte Vermögenswerte weiterhin den bestehenden Verfahren des Finanzministeriums unterliegen, verwaltet vom Staatlichen Eigentumskomitee für Bewertung, Verkauf und Haushaltszuweisung.
„Krypto-Assets werden nach kasachischem Recht als Eigentum behandelt“, sagte Sholpankulov.
„Es gibt keine Grundlage für die Einrichtung einer separaten digitalen Reserve bei der Nationalbank.“
Breitere Finanzstrategie
Kasachstans weiterentwickelte Politikmischung markiert eine Abkehr von seiner früheren Identität als globales Krypto-Mining-Zentrum hin zu einem regulierten digitalen Finanzmodell, das auf Transparenz und institutionelle Verantwortung setzt.
Die Digitale Tenge (CBDC), die im November 2023 eingeführt wurde, wird bereits in öffentlichen Beschaffungen und Sozialzahlungen verwendet. Behörden planen, ihre programmierbaren Funktionen zu erweitern, um Haushaltsnachverfolgung und Korruptionskontrolle zu verbessern.
Künftige Gesetzgebungsphasen, die bis Mai 2025 erwartet werden, sollen Folgendes einführen:
- Einheitliche nationale Lizenzen für alle Anbieter virtueller Vermögenswerte,
- Stablecoin-Reservenprüfungen nach dem Vorbild traditioneller Finanzprüfungen,
- Mehrwertsteuerpflicht auf kryptodenominierte Zahlungen,
- Einrichtung eines Staatsfonds für digitale Vermögenswerte, um beschlagnahmte Bestände und Marktrisiken zu verwalten.
Analysten sehen diese Maßnahmen als Teil einer größeren Roadmap, die mit der Digital Kazakhstan 2029-Strategie übereinstimmt – mit dem Ziel, eine transparente, investorenfreundliche digitale Wirtschaft aufzubauen, die Innovation fördert, ohne Compliance zu gefährden.
Experteneinschätzung
Internationale Beobachter loben Kasachstan für seinen Fortschritt hin zu einem strukturierten Regulierungsmodell für digitale Vermögenswerte, während Datenschützer biometriebasierte Finanzüberwachung kritisch betrachten.
„Biometrie kann digitales Vertrauen stärken, aber in den falschen Händen normalisiert sie die totale Sichtbarkeit persönlicher Finanzen“, warnte Baek.
„Starke Datenschutzgesetze müssen technologische Aufsicht begleiten.“
Unterdessen argumentieren Branchenführer, dass klare Regeln, strenge KYC-Standards und ein glaubwürdiges CBDC-Ökosystem Kasachstan zu einem regionalen Zentrum für regelkonforme Web3-Projekte und institutionelles Kapital machen könnten.
HODL Team
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